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Plataforma SQ Câmbio viabiliza a operação eficiente de câmbio, desde o onboarding até o fechamento, para bancos, fintechs e outras instituições financeiras
O mercado de câmbio passou por mudanças e apresentou crescimento no Brasil. Para acompanhar esses avanços – e para viabilizar operações eficientes a seus clientes – a Sinqia desenvolveu uma solução com tecnologia de ponta: SQ Câmbio é um produto completo e integrado para a automação e auditoria de todo o ciclo de negócios das operações de câmbio.
A solução atende o setor em um momento de alta demanda. O mercado de câmbio está aquecido: em 2021, as operações de câmbio movimentaram US$ 1,56 trilhão – é um salto em comparação aos US$ 1,38 trilhão de 2020.
É interessante notar que o Brasil ainda tem pouca participação em um mercado tão aquecido, o que evidencia o potencial para o setor no país. Para se ter uma ideia, em 2020, o Brasil teve participação de apenas 1,04% no comércio exterior, de importação e exportação.
Além disso, o mercado de câmbio tornou-se mais democrático: se, antes, apenas grandes bancos e corretoras eram autorizados a realizar operações de câmbio, hoje elas podem ser feitas também por fintechs, instituições de pagamento e distribuidoras de títulos e valores imobiliários, entre outras empresas.
Solução da Sinqia
Pensando nisso, a Sinqia desenvolveu uma solução robusta, capaz de atender bancos, fintechs, corretoras e instituições de pagamento, a plataforma foi desenvolvida em arquitetura Java, APIs e Microsserviços, sendo Java EE e com o conceito de STP (Straight Through Processing) em ambiente WEB – dessa forma, as instituições financeiras têm independência de hardware e software, assim como escalabilidade, portabilidade e insensibilidade a volumes transacionais com muita eficiência, em ambientes de trabalho intuitivos.
Além disso, a plataforma pode ser facilmente integrada aos sistemas das instituições financeiras e operar, por exemplo, junto à contabilidade e à conta corrente. O workflow integrado permite que as atividades de BackOffice sejam automatizadas, com controle e administração de documentos, informações ou tarefas das distintas unidades, departamentos e usuários da organização.
A plataforma da Sinqia oferece operação completa para três modalidades de câmbio – Foreign Exchange, Trade Service e Trade Finance (saiba sobre elas aqui) – e está disponível na versão CaaS (Cambio as a Service).
Principais funcionalidades da SQ Câmbio
A plataforma SQ Câmbio oferece operacionalização completa às instituições financeiras: o sistema atua desde o onboarding, passando pelo processamento e chegando ao fechamento.
Entre as principais funcionalidades da plataforma estão controle e gestão de senhas e acessos, trilha de auditoria em todas as funções executadas, importação e exportação de dados nos padrões do Banco Central e das clearings, cotação e simulação de operações com cálculo de rentabilidade, acompanhamento da posição de câmbio em tempo real e integração com sistema de assinatura de digital de contratos de câmbio, entre outras.
Vale destacar que a SQ Câmbio reúne, em um único sistema, operações de câmbio onshore e offshore.
Diferenciais e vantagens
A solução da SQ Câmbio destaca-se de todas as outras do mercado, a começar por sua arquitetura: o sistema é construído em Java, APIs e Microsserviços, consolidado nos maiores bancos e instituições financeiras do Brasil.
O workflow, de fácil utilização e compreensão, possibilita a automação de, no mínimo, 30% das atividades de BackOffice, cujas funcionalidades estão bem segregadas daquelas de FrontOffice – dessa forma, diferentes áreas podem acessá-las e ter uma comunicação efetiva em caso de alterações necessárias em boletos.
O sistema também disponibiliza Regras de Conformidade (Compliance de Câmbio) a partir do momento da entrada do cliente e durante toda a operação. A plataforma pode ser integrada ao módulo de compliance oficial da instituição financeira por meio APIs.
A Sinqia disponibiliza a melhor tecnologia em seus produtos, e com a SQ Câmbio não é diferente. A Inteligência Artificial (IA), por exemplo, realiza tipificação de documentos e faz a checagem das fichas cadastrais recebidas com OCR (Optical Character Recognition), tecnologia que identifica informações ou caracteres equivocados.
A plataforma é pronta para regulatório de Open Banking, além de estar em linha com o novo marco legal do câmbio.
Cambio as a Service
A Sinqia oferece sua solução ao mercado no formato Cambio as a Service (CaaS): com software hospedado em nuvem, o sistema permite que qualquer instituição financeira autorizada a operar no mercado consiga se conectar ao setor e oferecer seus produtos de forma eficiente e ágil. São mais de 30 mil pontos de função em uma plataforma full solution para ações associadas ao câmbio.
O formato cloud permite o início imediato da operação – e não há necessidade de instalação; é preciso apenas configurar o sistema e treinar a equipe para utilizá-lo.
O modelo CaaS abarca toda a solução da SQ Câmbio e estrutura da Sinqia, com endweb e APIs de integração. O sistema suporta escalabilidade – ou seja, ele aumenta sua capacidade de processamento conforme a necessidade da instituição financeira. Outro diferencial do CaaS é que o contrato firmado com o cliente é baseado no uso da plataforma, e não em mensalidades fixas.
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