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Qualquer empresa que deseja manter sua credibilidade e solidez no mercado, precisa não apenas conhecer quem são seus clientes, mas as empresas com que elas se relacionam. Para isso, existem importantes ferramentas de compliance que auxiliam nesse processo de reconhecimento, como o Know Your Customer (KYC) e também o Know Your Business (KYB).
Nesse post, trataremos especificamente sobre o KYB e sua importância no que diz respeito às práticas de relacionamento B2B (business to business). Confira!
Afinal, o que é o Know Your Business?
Know Your Business (ou KYB), em português significa Conheça Seu Negócio. Esta é, basicamente, uma estratégia que auxilia uma empresa no reconhecimento das organizações com as quais ela se relaciona ou pretende se relacionar.
Por meio deste processo, as empresas conseguem fortalecer a segurança e confiabilidade de suas relações comerciais. Ou seja, através do KYB é possível identificar se as entidades comerciais que uma organização se relaciona são autênticas ou de fachada.
Como funciona o KYB?
Basicamente, o KYB é uma ferramenta de compliance que utiliza protocolos e adota procedimentos específicos para fazer análises minuciosas sobre a situação legal e financeira de uma empresa, verificando entre outras coisas:
- Registros da empresa;
- Atualização da licença comercial;
- Natureza do negócio;
- Transações e relatórios suspeitos;
- Identidade dos proprietários.
Dessa forma, essa estratégia consegue prevenir e remediar possíveis irregularidades ou condutas ilícitas que ofereçam algum risco para sua empresa.
A importância do Know Your Customer para as empresas
Conhecer a conduta e principalmente os detalhes financeiros sobre as empresas com a qual irá se envolver é de grande importância. Afinal, assim como os clientes que se relacionam com sua marca, uma empresa também pode cometer atos ilícitos. Desde fraudes de identidade, até lavagem de dinheiro.
Diante disso, o KYB atua certificando se as instituições com as quais sua empresa se relaciona seguem todas as normas, leis e regulamentos vigentes na sua área de atuação. Além disso, adotando essa forte solução de compliance, sua empresa também consegue:
- Proteger suas relações financeiras com outras empresas garantindo que não se tratam de organizações de fachada;
- Classificar fornecedores e parceiros aplicando critérios que definem sua condição atual, diminuindo os riscos em suas relações comerciais;
- Ampliar a confiança de seus investidores a partir de ações que demonstram o compromisso com a ética de sua marca.
Ou seja, o Know Your Customer é visto hoje como um diferencial competitivo que qualquer empresa precisa ter. Especialmente as organizações financeiras ou que lidam com pagamentos e transações em dinheiro.
Mas, para implementar esta estratégia corretamente, é preciso contar com soluções capazes de ajudar sua empresa a fortalecer suas ações de compliance. A Simply é uma empresa que possui uma plataforma completa que pode ajudar você nesse processo.
Plataforma Simply
A Simply oferece atualmente, uma plataforma completa que utiliza o machine learning para automatizar fluxos do background check – processo que busca encontrar o maior número de informações disponíveis sobre uma pessoa ou empresa para avaliação de novos fornecedores, processo de recrutamento de novos colaboradores e credenciamento de novos clientes.
O objetivo é proporcionar agilidade e segurança nas operações das empresas. Confira a seguir como funciona:
A plataforma Simply dispõe do produto S-Works para automação de fluxos operacionais, com essa solução aliada ao Mining, é possível mapear o processo de background check de acordo com suas regras de negócio, criar regras de antifraude e PLD. Disponibilizamos indicadores em tempo real para o monitoramento da segurança da sua operação e rastreabilidade de riscos.
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