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Desde seu lançamento, em março de 2025, o Crédito do Trabalhador – nova modalidade de empréstimo destinada a trabalhadores da iniciativa privada – já movimentou mais de R$14,6 bilhões em empréstimos consignados, com mais de 2,6 milhões de contratos concedidos a 2,5 milhões de trabalhadores.
Além de tornar o crédito mais acessível para milhões de empregados do setor privado, a modalidade também traz oportunidades para o mercado de crédito e, para isso, as instituições financeiras precisam contar com tecnologias integradas que entreguem tudo o que é necessário para que elas possam iniciar ou escalar suas operações com velocidade, segurança e eficiência.
Acompanhe neste artigo as soluções da Evertec + Sinqia que oferecem agilidade e integração para as empresas que desejam operar com o consignado privado e se destacar no mercado.
Soluções integradas Evertec + Sinqia: da captura à assinatura da CCB (Cédula de Crédito Bancário)
As soluções integradas da Evertec + Sinqia oferecem uma jornada simples e intuitiva na contratação do crédito do trabalhador sem precisar lidar com múltiplos contratos e fornecedores.
Por meio de tecnologias integradas, oferecemos para as instituições financeiras, correspondentes bancários e fintechs, soluções para as etapas de contratação, formalização e administração da modalidade, além de integração com a DataPrev.
Tudo isso com uma esteira antifraude robusta e monitoramento completo em tempo real de todas as etapas dessa nova modalidade. Conheça as soluções:
Captura de dados
Realiza a jornada de contratação com usabilidade na captura de dados do usuário com:
- PWA: web, responsivo e sem necessidade de download;
- White label: look and feel, usabilidade e experiência;
- Analytics: funil, abandono, tempos, resgate e muito mais.
Análise digital de documentos
Automação na tipificação – com reconhecimento automático dos documentos, extração dos dados com OCR e validação da autenticidade dos documentos.
Biometria facial
Segurança para sua operação com:
- Liveness (prova de vida): Proteção contra ataques de apresentação (fotos, vídeos, máscaras, deep fake);
- Facematch: verificação comparativa de faces em documento e foto;
- Análise do dispositivo (sanity check do ambiente): proteção contra-ataques de injeção e comunicação.
Esteira de formalização e automação
Esteiras parametrizáveis e automação de regras sem a necessidade de codificação incluindo:
- Consulta a bureaus: integrado com os principais players;
- WebAPI: integre com DataPrev, motores de crédito, sistemas produto, etc;
- Mesa de análise: decida as tarefas direcionadas para atuação;
- Assinatura digital com validade jurídica via biometria e whatsapp.
Consulta de escrituração dos contratos
Realização de consulta junto a DataPrev dos contratos que já foram escriturados para provisão de recebimento mensal.
Consulta e baixa de repasse de pagamentos
Realização de consulta junto a DataPrev de quais são os contratos que obtiveram pagamento da guia e-Social pelas empresas, e que, portanto, terão parcelas baixadas no mês de referência.
Gestão de carteira
Acompanhamento da evolução das parcelas do contrato dentro do sistema de crédito, onde é possível acompanhar a inadimplência das parcelas, status do contrato e sua evolução durante os meses.
Gestão regulatória
Envio dos contratos do crédito ao sistema regulatório para geração do CADOC 3040.
Gestão contábil
Envio dos contratos do crédito ao sistema contábil para evolução da contabilidade da empresa.
A tendência é que essa modalidade de crédito continue crescendo e evoluindo com a entrada de novos players no mercado, levando a taxas de juros ainda mais competitivas. Diante desse cenário, é fundamental o uso da tecnologia como diferencial competitivo para oferecer um processo de contratação cada vez mais rápido e transparente.
Quer começar a operar com o crédito do trabalhador de forma rápida e escalável? Fale agora com nossos consultores e conheça as soluções integradas da Evertec + Sinqia.
